ІНСТИТУЦІЙНА РОЛЬ ДЕРЖАВНОЇ СЛУЖБИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ УКРАЇНИ В СИСТЕМІ ФІНАНСОВОЇ РОЗВІДКИ В КОНТЕКСТІ ЗАСТОСУВАННЯ МЕХАНІЗМІВ ЦИВІЛЬНОЇ КОНФІСКАЦІЇ

Ольга Карапетян; Юрій Коженьовський

Автор(и)

Ольга Карапетян Західноукраїнський національний університет https://orcid.org/0000-0002-8747-7631
Юрій Коженьовський Західноукраїнський національний університет

Ключові слова:

Фінансова розвідка, Держфінмоніторинг, цивільна конфіскація, незаконне збагачення, FATF, фінансові злочини, міжнародна співпраця

Анотація

У статті досліджується інституційна роль Державної служби фінансового моніторингу України (Держфінмоніторингу) в системі фінансової розвідки в контексті застосування механізмів цивільної конфіскації. З урахуванням сучасних викликів – правових, технологічних, інституційних та міжнародних – визначено основні напрями реформування діяльності Держфінмоніторингу. Проведено компаративний аналіз зарубіжного досвіду (Велика Британія, США, Франція, Італія), який дозволяє адаптувати кращі практики до українського правового поля. Запропоновано концептуальні зміни в законодавчому забезпеченні та міжвідомчій координації задля посилення ефективності боротьби з незаконними активами без потреби у кримінальному вироку.

У дослідженні використано комплекс загальнонаукових та спеціально-юридичних методів, зокрема системно-структурний, формально-правовий, порівняльно-правовий та функціональний методи. Також застосовано елементи аналізу правозастосовної практики та інституційного підходу для оцінки ефективності механізмів цивільної конфіскації.

Окрему увагу приділено співвідношенню механізмів цивільної конфіскації з принципами верховенства права, гарантіями права власності та стандартами Європейської конвенції з прав людини, що є критично важливим у контексті євроінтеграційних зобов’язань України. Обґрунтовано необхідність посилення аналітичної складової фінансового моніторингу шляхом впровадження ризик-орієнтованих підходів, використання інструментів великих даних та штучного інтелекту для виявлення складних схем легалізації доходів.

Завантажити

Дані для завантаження поки недоступні.

Біографії авторів

Ольга Карапетян, Західноукраїнський національний університет

кандидат економічних наук, доцент кафедри безпеки та правоохоронної діяльності
Юрій Коженьовський, Західноукраїнський національний університет

здобувач ступеня доктора філософії

Посилання

1. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення: закон України від 06.12.2019 № 361-IX. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text (дата звернення: 20.01.2026)

2. Міжнародні стандарти з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдженню зброї масового знищення. URL: https://fiu.gov.ua/assets/userfiles/200/%D0%9C%D1%96%D0%B6%D0%BD%D0%B0%D1 (дата звернення: 20.01.2026)

3. Фінансова розвідка: навч. посіб. / кол. уклад. за заг. ред. Карапетян О.М. Тернопіль: Західноукраїнський національний університет, 2024.

4. Законодавство / Державна служба фінансового моніторингу України. URL: https://fiu.gov.ua/pages/zakonodavstvo (дата звернення: 22.01.2026)

5. Макбрайд Д. Вилучення активів в дохід держави і Європейська конвенція з прав людини. USAID, Кімонікс Інтернешнл Інк. 2023. 36 с.

6. Саприкін Д.В., Бохан А.В. Особливості санкційної політики держав та стратегії держав в умовах глобалізації. Молодий вчений. 2023. № 5 (117). С. 164–168.

7. Скочипляс-Павлів О.В. Здійснення адміністративного судочинства Вищим антикорупційним судом у справах про застосування санкцій. Право і суспільство. 2023. № 2. Т. 2. С. 182–186.

8. Фінансовий моніторинг: навч. посіб. / кол. уклад. за заг. ред. Е.О. Юрія. Чернівці: Чернівец. нац. ун-т ім. Ю. Федьковича, 2022. 304 с.

9. Міжнародні стандарти з протидії відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення (Рекомендації FATF). Париж: Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), 2012 (зі змінами станом на 2023 р.). URL: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Fatf-recommendations.html (дата звернення: 23.01.2026)

10. Директива (ЄС) 2018/1673 Європейського Парламенту та Ради від 23 жовтня 2018 року про боротьбу з відмиванням грошей за допомогою кримінального права // Офіційний вісник Європейського Союзу. 2018. L 284. С.22–30. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32018L1673 (дата звернення: 20.01.2026)

11. Конвенція Організації Об’єднаних Націй проти корупції: прийнята резолюцією 58/4 Генеральної Асамблеї ООН від 31 жовтня 2003 року. Нью-Йорк: ООН, 2004. 41 с. URL: https://www.unodc.org/unodc/en/corruption/uncac. (дата звернення:18.01.2026)

12. Про санкції: Закон України від 14.08.2014 № 1644-VII. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1644-18#Text (дата звернення: 20.01.2026)

13. Про Вищий антикорупційний суд: Закон України від 07.06.2018 № 2447-VIII. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2447-19#Text (дата звернення: 21.01.2026)

14. Basel Institute on Governance. Basel AML Index 2023: Ranking money laundering and terrorist financing risks around the world. Basel: Basel Institute on Governance, 2023. URL: https://baselgovernance.org/basel-aml-index (дата звернення: 20.01.2026)

15. Council of Europe. MONEYVAL. Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures – Ukraine. Fifth Round Mutual Evaluation Report. Strasbourg: Council of Europe, 2021. URL: https://www.coe.int/en/web/moneyval (дата звернення: 20.01.2026)